Veelgestelde vragen

Beyond Numbers werkt voor particulieren, ondernemers en topbestuurders met een beschikbaar vermogen tussen € 200.000,- en  € 5.000.000,-. Soms ook meer. Veelal mensen die zelf de controle willen houden over hun eigen toekomst. Ze zoeken ondersteuning op niveau om de beste keuzes te maken over hun totale financiële situatie. Om uiteindelijk financieel onafhankelijk te worden en geen zorgen te hebben over hun toekomst.

Vermogensplanning = financiële planning + beleggingsvraagstuk

Wanneer er dus geen beleggingsvraagstuk is, is vermogensplanning eigenlijk hetzelfde als financiële planning. 

Voor mensen met veel vermogen is het beleggingsvraagstuk essentieel. Omdat de haalbaarheid van persoonlijke doelstellingen vaak in grote mate afhankelijk is van het belegbare vermogen. Al dan niet in privé of in de bv.

Beyond Numbers adviseert niet inhoudelijk over beleggingen. Denk hierbij aan de invulling van het vermogen in aandelen, obligaties, private equity, of andere (alternatieve) beleggingsvormen. 

Waar Beyond Numbers wél doet, is dat wij exact in beeld te brengen en mensen bewust te maken van de (risico's over de) haalbaarheid van persoonlijke doelstellingen en de invloed van de effectenportefeuille daarop. Wij laten bijvoorbeeld zien wat er kan gebeuren in worst-case scenario's bij diverse beleggingsprofielen, zoals een defensief of een zeer offensief profiel. Tevens laten we zien welk rendement er daadwerkelijk nodig is om om de persoonlijke doelstellingen te realiseren. Hier gebruiken we geavanceerde, zeer klantvriendelijke software voor. 

Beyond Numbers is 100% onafhankelijk. 

Beyond Numbers accepteert geen enkele vorm van vergoeding van banken, accountants, vermogensbeheerders of andere financiële dienstverleners voor diensten die we niet leveren. Denk hierbij aan commissies, provisies of andere vergoedingen die niets met vermogensplanning te maken hebben.

De loyaliteit ligt dus alleen bij de klant. Zo kan Beyond Numbers onafhankelijk van financiële dienstverleners blijven opereren.

Beyond Numbers wordt veelal ingeschakeld voor vermogensplanningstrajecten voor klanten van banken, accountants en vermogensbeheerders.

In overleg wordt bepaald of de dienst rechtstreeks door de klant of door de bank / accountant / vermogensbeheerder wordt betaald. Verder ontvangt Beyond Numbers geen vergoeding, anders dan de vergoeding voor de door ons uitgevoerde vermogensplanning.

Ik wil eerder stoppen met werken. Kan dat?

Ik wil schenken aan mijn kinderen. Kom ik dan later niet zelf in de problemen? En wat zijn de verschillende manieren om te schenken?

Ik wil later genoeg buffer hebben voor eventuele zorg. Heb ik dat? En hoe zorg ik daarvoor?

Ik heb ineens veel vermogen tot mijn beschikking. Wat moet ik doen?

Ik heb veel vermogen in mijn bv. Wat kan ik het beste doen?

Ik wil graag advies over de situatie dat ik later dement kan worden. Wat moet ik nu regelen om alles dan goed te laten verlopen?

Mijn testament is erg oud en ik twijfel of het nog wel passend is. Ik hoef niet persé naar de notaris, maar wil wel dat iemand er naar kijkt  of alles nog goed is of niet. Kan dat?

Ik heb eigenlijk geen idee of mijn financiële zaken wel goed geregeld zijn. Kan iemand mij helpen met een totaalplaatje zodat ik er meer gevoel bij krijg? Zijn er nog manieren om de belastingheffing op vermogen te verlagen? Ik betaal sinds 2017 wel erg veel belasting namelijk.

Eigenlijk wil ik aflossen op mijn hypotheek, maar ik twijfel of ik er goed aan doe. Wie kan mij helpen?

Ik begrijp dat het pensioen in eigen beheer van de DGA dit jaar moet veranderen. Wie kan mij hulp bieden?

Ik zoek iemand die mij onafhankelijk adviseert en bij wie ik terecht kan als ik een vraag heb. Iemand die ik kan vertrouwen en die zonder poespas advies geeft in mijn belang.